Les particuliers fortunés ont généralement des besoins financiers plus complexes que la plupart des particuliers. Heureusement, les banques privées offrent un large éventail de services sous un même toit, tels que la gestion des investissements, les opérations bancaires traditionnelles et la planification fiduciaire et successorale. Les clients HNW sont généralement affectés à un banquier privé dédié (alias gestionnaire de relations), qui offre un point de contact unique qui simplifie les communications.

Points clés à retenir

  • Les personnes fortunées ont tendance à avoir plus besoins financiers complexes que la plupart des consommateurs de détail.
  • Les banques privées offrent une large gamme de services sous un même toit , comme l’investissement, les opérations bancaires traditionnelles et la planification fiduciaire et successorale.

L’Europe et les États-Unis abritent le la majorité des plus grandes opérations de banque privée au monde. Voici quelques-unes des plus importantes, selon le cabinet d’études de marché Scorpio Partnership:

Le soldat Liste des 10 meilleurs services bancaires

dix. BNP Paribas (Actif sous gestion estimé: 437 milliards de dollars)

Basée à Paris, BNP Paribas Wealth Management prétend être la première banque privée de la zone Euro. Il est présent dans 21 pays différents, avec des hubs en Europe, en Asie et aux États-Unis. Un personnel de 7 000 membres fournit aux clients privés des solutions bancaires et d’investissement de pointe.

9. Goldman Sachs (actif sous gestion estimé: 458 milliards de dollars)

Bien que Goldman Sachs soit surtout connu pour ses prouesses bancaires d’investissement, il dessert également les clients HNW. Son bras de banque privée compte quelque 700 employés, un certain ancien PDG Lloyd Blankfein devrait augmenter de 30% d’ici 2020.

8. JP Morgan (Actif sous gestion estimé: 526 milliards de dollars)

JP Morgan a été l’une des premières banques à adapter ses conseils en investissement à la base HNW et a été l’une des premières opérations à embaucher un directeur des investissements (CIO) dédié pour son bureau de banque privée. Aujourd’hui, cette banque américaine propose un modèle de «couverture client intégrée» qui comprend des banquiers, des professionnels de l’investissement, des conseillers en capital et des gestionnaires fiduciaires.

7. Citibank (Actif sous gestion estimé: 530 milliards de dollars )

Une autre filature de Wall Street qui personnalise ses services pour les ultra-riches, Citi Private Bank a augmenté ses actifs de plus de 17% en 2017, selon Scorpio Partnership. Et l’année suivante, Citi a été nommée « Meilleure banque privée mondiale » aux PWM / The Banker Global Private Banking Awards.

6. Credit Suisse (Actif sous gestion estimé: 792 milliards de dollars)

En plus de sa présence dans la banque d’investissement, les services de gestion de patrimoine de la banque privée du Credit Suisse ont aidé l’institution à gagner des parts de marché importantes dans la florissante Asie-Pacifique Région.

5. Banque Royale du Canada (RBC) (Actif sous gestion estimé: 908 milliards de dollars)

RBC, le Canada larg est une institution financière, emploie une approche d’équipe de la banque privée qui relie chaque client HNW avec un banquier privé et un spécialiste du crédit. Ces points de contact, à leur tour, s’appuient sur une plus grande équipe d’experts en finance pour les aider dans tout, de la gestion des investissements et des conseils fiscaux à la planification successorale et aux initiatives philanthropiques.

4. Wells Fargo (actifs sous gestion estimés: 1 899 billions de dollars)

À Wells Fargo, basé à San Francisco, les chargés de clientèle examinent rituellement leurs clients HNW & # 39; des portefeuilles d’investissement, afin de rééquilibrer les avoirs et de modifier l’allocation d’actifs si nécessaire.

3. Merrill Lynch (Bank of America Corporation) (Actif sous gestion estimé: 2 206 milliards de dollars)

Appelant ses clients aisés « une partie clé et en expansion de la clientèle de l’entreprise », Merrill Lynch a récemment annoncé son intention de consolider ses groupes de banque privée, internationaux et institutionnels en une seule unité qui vise à rationaliser les opérations et à mieux répondre aux besoins de ses clients ultra-riches.

La plupart des banques privées imposent des seuils de revenu minimum.

2. Morgan Stanley (actifs sous gestion estimés: 2 223 billions de dollars)

Chez Morgan Stanley, un conseiller en patrimoine privé sert de porte d’entrée à une large équipe d’experts, dont banquiers d’investissement, professionnels des marchés des capitaux et banquiers privés, qui traitent collectivement un éventail de besoins, y compris les produits de fiducie et de planification successorale et d’assurance.

1. UBS (actifs sous gestion estimés: 2 404 billions de dollars)

Avec 2,4 billions de dollars d’actifs sous gestion, UBS devance Morgan Stanley comme le plus grand groupe de banque privée au monde. La firme a récemment consolidé son unité de gestion de patrimoine aux États-Unis avec ses opérations internationales afin de renforcer sa position de leader de l’industrie, selon le PDG du groupe Sergio Ermotti, qui a déclaré: « [This merger] signifie une efficacité accrue, plus de partage des meilleures pratiques un meilleur retour sur investissement et un service client amélioré. « 

The Bottom Line

Demande parmi les clients aisés pour des services bancaires hautement personnalisés et un -stop shopping a été une aubaine pour le secteur de la banque privée. Les banques dont le siège est aux États-Unis et en Europe ont bénéficié d’une part disproportionnée de cette croissance, avec UBS basée en Suisse en tête du peloton.