Les conseillers financiers ne sont pas tenus d’avoir un diplôme universitaire. Cependant, ils sont tenus de passer certains examens administrés par la Financial Industry Regulatory Authority, ou FINRA, qui est responsable de la gestion des affaires entre le public investisseur et les courtiers pour s’assurer que les conseillers sont qualifiés. En fait, la majorité des conseillers ont au minimum des diplômes de licence dans des domaines liés à la finance. Ceux qui souhaitent poursuivre leur carrière ont tendance à suivre la voie du Master of Business Administration (MBA).

Exigences FINRA

La FINRA exige que ceux qui souhaitent devenir conseillers financiers agréés réussissent l’examen de la série 65 seul ou l’examen de la série 7 avec la série 66. Le type de conseil financier que vous souhaitez fournir détermine quel examen correspond à vos objectifs de carrière. Réussir l’examen FINRA nécessaire est essentiel pour devenir un professionnel financier prospère, plus que d’avoir un diplôme.

La réussite à l’examen de la série 65 ne permet pas à un professionnel de vendre des titres, mais plutôt de fournir aux clients des conseils en investissement et une planification financière. De plus, les professionnels de la finance titulaires d’une licence série 65 ne peuvent travailler que sur commission en facturant des frais horaires aux clients pour leurs services.

L’examen de la série 7 est la licence en valeurs mobilières la plus générale offerte à ceux qui souhaitent devenir conseillers financiers. L’adoption de la série 7 permet aux professionnels de la finance de vendre tout type de titres autres que les contrats à terme sur marchandises, l’immobilier et l’assurance-vie. Cependant, en plus de la série 7, l’obtention du permis de série 66 permet à un candidat de devenir conseiller en placement et agent en valeurs mobilières.

Insight Insight

Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA

D’une manière générale, il n’est pas nécessaire d’avoir un diplôme d’études collégiales pour devenir conseiller financier. Cependant, de nombreuses entreprises le verront comme une condition préalable pour les nouvelles embauches, en particulier celles qui ont des programmes de formation prestigieux. Ce qui est requis, ce sont les licences et l’enregistrement auprès de la FINRA, l’organisme de réglementation des services financiers. Les principales licences sont:

  1. Série 6: pour vendre des produits d’investissement packagés comme des fonds communs de placement ou des rentes variables.
  2. Série 7: une licence plus complète qui couvre tous les produits de la série 6 ainsi que tous les autres titres tels que les actions, les obligations et les options.
  3. Série 63 (dans la plupart des États): lois sur les valeurs mobilières applicables de chaque État.

De nombreuses entreprises parraineront de nouveaux employés pour obtenir ces informations d’identification, après quoi elles sont officiellement enregistrées auprès de la FINRA.